فارکس یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان است که تجارت ارزهای مختلف در آن انجام می‌شود. از آنجایی که فعالیت در این بازار شامل مسائلی همچون سود بهره میباشد، ممکن است با اصول و مقررات مذهبی برخی افراد، مخصوصاً مسلمانان، در تضاد باشد. در این راستا، حساب‌های اسلامی در فارکس به وجود آمده‌اند.
حساب‌های اسلامی در فارکس به گونه‌ای طراحی شده‌اند که اصول اسلامی را رعایت می‌کنند. این نوع حساب‌ها، به عنوان حساب‌های بدون سود بهره (Swap-Free) نیز شناخته می‌شوند.
امروزه بسیاری از بروکرهای فارکس حساب اسلامی را ارائه می دهند تا بسیاری از افرادی که علاقمند به ترید هستند اما نگران مسائلی همچون بهره هستند بتوانند از این امکان استفاده کنند
بطور کلی حساب فارکس اسلامی، یک حساب معملاتی می باشد که از قوانین اسلام پیروی می کند. با توجه به اینکه دین اسلام برای تجارت قوانینی را برای مسلمانان وضع کرده و مسلمانان برای حفظ قانون مندی و تعهد به دین از این قوانین پیروی می کنند
سوآپ یا بهره شبانه چیست؟
سوآپ یا بهره شبانه در بازار فارکس، نوعی کارمزد یا سود بهره است که به دلیل نگه‌داشتن موقعیت معاملاتی بیش از یک روز کاری اعمال می‌شود. این هزینه می‌تواند به عنوان سود (دریافتی) یا هزینه (پرداختی) باشد و براساس تفاوت نرخ بهره دو ارز مورد معامله محاسبه می‌شود.
در معاملات فارکس، وقتی شما یک جفت ارز را خریداری یا فروش می‌کنید، در واقع شما یک ارز را خریداری و یک ارز دیگر را به عنوان مبادله به فروش می‌رسانید. هر کدام از این ارزها نرخ بهره‌ای دارد که توسط بانک مرکزی کشور مربوطه تعیین می‌شود. سوآپ یا بهره شبانه براساس این تفاوت نرخ بهره محاسبه می‌شود.
اگر نرخ بهره ارزی که شما خریداری کرده‌اید بیشتر از نرخ بهره ارزی باشد که فروخته‌اید، شما سود سوآپ کسب می‌کنید (زیرا بانک می‌تواند پول را به نرخ بالاتر سوددهی کند). در عین حال، اگر نرخ بهره ارز خریداری شده کمتر باشد، شما متحمل هزینه سوآپ می‌شوید (زیرا بانک باید تفاوت را به شما از دست بدهد).
این هزینه‌ها و سودها معمولاً به صورت روزانه برای موقعیت‌هایی که بیش از یک روز نگه‌داشته می‌شوند، محاسبه و اعمال می‌شوند. در حالی که برخی از معامله‌گران از این مکانیزم برای کسب سود استفاده می‌کنند، اما افرادی که از طریق حساب‌های اسلامی معامله می‌کنند، از پرداخت یا دریافت هر گونه سود بهره پرهیز می‌کنند تا با اصول مذهبی خود همخوانی داشته باشند.
همچنین بخوانید : اسپرد چیست ؟
مزایا و معایب حساب اسلامی
حساب‌های اسلامی در فارکس، که بدون سوآپ هستند، برای افرادی طراحی شده‌اند که می‌خواهند معاملات خود را با رعایت اصول شرعی اسلام انجام دهند. در این نوع حساب‌ها، بهره شبانه یا سوآپ به حساب نمی‌آید. در زیر به بررسی مزایا و معایب این نوع حساب‌ها می‌پردازیم:
مزایا:
- رعایت اصول شرعی: این حساب‌ها امکان معامله در بازار فارکس را برای مسلمانان فراهم می‌آورد بدون اینکه نگران تناقض با اصول دینی خود باشند.
- عدم وجود هزینه سوآپ: معامله‌گران می‌توانند موقعیت‌های خود را برای مدت طولانی نگه دارند بدون اینکه نگران هزینه‌های اضافی شوند که ممکن است سود آن‌ها را کاهش دهد.
- پیش‌بینی بهتر هزینه‌ها: عدم وجود سوآپ باعث می‌شود که معامله‌گران بتوانند با دقت بیشتری هزینه‌های مرتبط با معاملات خود را پیش‌بینی کنند.
هم چنین معامله‌گرانی که استراتژی‌های معاملاتی طولانی مدت دارند و موقعیت‌های خود را برای دوره‌های طولانی باز نگه می‌دارند، می‌توانند از حساب‌های بدون سوآپ بهره ببرند چرا که این حساب‌ها از هزینه‌های سوآپ (که در معاملات شبانه واقع می‌شود) اجتناب می‌کنند.
معایب:
- هزینه‌های جایگزین: برخی از کارگزاران ممکن است هزینه‌های دیگری را جایگزین سوآپ کنند، مانند هزینه ای دریافتی در کمیسوین، که ممکن است هزینه معاملات شما را افزایش دهد.
- محدودیت در استراتژی‌ها: برخی استراتژی‌های معاملاتی ممکن است به سوآپ متکی باشند. بنابراین، حساب‌های بدون سوآپ ممکن است برای تمام معامله‌گران مناسب نباشند.
- شرایط معاملاتی متفاوت: گاهی کارگزاران ممکن است شرایط معاملاتی متفاوتی برای حساب‌های اسلامی داشته باشند که ممکن است به معنای اسپردهای بالاتر یا حتی لوریج پایین تر باشد.
| مزایا | معایب |
|---|---|
| رعایت اصول شرعی | هزینه‌های جایگزین |
| عدم وجود هزینه سوآپ | محدودیت در استراتژی‌ها |
| پیش‌بینی بهتر هزینه‌ها | شرایط معاملاتی متفاوت |
معرفی 4 بروکر با حساب اسلامی مناسب
بروکر آلپاری:جفت ارزهای فارکس و فلزات تا یک ماه (30 روز) و شاخص‌های مختلف تا یک هفته (7 روز) امکان معامله بدون کارمزد سواپ را دارند.
بروکر یو اس جی:در این بروکر، شما با محدودیت‌های زمانی روبرو نخواهید شد. تنها نوع حسابی که این امکان را دارد، حساب “مینی” است که لوریج این حساب 1:100 میباشد.
بروکر آمارکتس:اگر در این بروکر مایل به ایجاد یک حساب اسلامی هستید، ابتدا باید یکی از انواع حساب‌های Fixed، Standard یا ECN را باز کنید.توجه داشته باشید فقط برای جفت‌ارزها و فلزات امکان معامله بدون سواپ وجود دارد.
بروکر اپوفایننس: تمامی حساب های این بروکر به جز حساب ECN Pro قابلیت اسلامی شدن داشته و تا 14 روز فری سوآپ هستند.
نکات پایانی
حساب‌های اسلامی در بازار فارکس، با توجه به نیازهای معامله‌گرانی که مایل به رعایت اصول دینی در معاملات خود هستند، ایجاد شده‌اند. این حساب‌ها به افراد این امکان را می‌دهند که بدون نگرانی از نقض اصول شرعی و ورود به معاملات مبتنی بر بهره، در این بازار شرکت کنند.
مزایای استفاده از حساب‌های اسلامی شامل رعایت قوانین شرعی، عدم پرداخت سوآپ، و توانایی بهتر در مدیریت هزینه‌ها و پیش‌بینی هزینه‌های معاملاتی است. این ویژگی‌ها می‌توانند به ویژه برای افرادی که برنامه‌ریزی‌های معاملاتی بلندمدت دارند، مفید باشند.
از طرف دیگر, معایب احتمالی نیز وجود دارد که ممکن است شامل هزینه‌های جایگزین بالا، محدودیت‌های در استراتژی‌های معاملاتی، و تغییرات در شرایط معاملاتی مانند اسپردهای بالاتر یا کمتر بودن اهرم مالی (لوریج) باشد. بنابراین، قبل از انتخاب یک حساب اسلامی، معامله‌گران باید به دقت تمام جوانب مربوط به این نوع حساب‌ها را بررسی و از شرایط و قوانین کارگزار خود آگاهی کامل پیدا کنند.
خدمات VIP بروکر برتر
چنانچه در حال حاضر با بروکرهای مورد تایید بروکر برتر حساب دارید میتوانید جهت بهره مندی از خدمات رایگان مجموعه ، حساب خود را به مجموعه بروکر برتر , از طریق ارسال درخواست به پشتیبانی ما انتقال دهید.
سوآپ در فارکس، کارمزد یا سود بهره‌ای است که برای نگه‌داری یک موقعیت معاملاتی بیشتر از یک روز کاری از حساب کاربری کسر یا به آن اضافه می‌شود.
اگرچه حساب‌های اسلامی بر اساس اصول شرع اسلام طراحی شده‌اند، اما اکثر کارگزاران این نوع حساب‌ها را برای هر کسی که تمایل دارد معاملات خود را بدون پرداخت سوآپ انجام دهد، ارائه می‌دهند.
- بسته به کارگزار، ممکن است هزینه‌های جایگزینی اعمال شود تا جای سوآپ را بگیرد. این هزینه‌ها ممکن است شامل کمیسیون‌های بالاتر یا حتی اسپردهای گسترده‌تر باشد.
